ما هي البيانات المطلوبة لفتح حساب بنكي للسعوديين؟
ما هي البيانات المطلوبة لفتح حساب بنكي للسعوديين؟
يحدد البنك المركزي السعودي حد أدني للمعلومات التي يجب أن يقدمها المواطن السعودي من أجل فتح حساب بنكي.
سجل الكتروني
وأكد المركزي السعودي في التعليمات التي ارسلت للبنوك مؤخرا حول قواعد الحسابات البنكية على قيام
كل بنك بإنشاء سجل الكتروني بهدف إنشاء قاعدة بيانات آلية موحدة للحسابات البنكية
الحساب الراكد ما هو وكيف تنشطه؟
وقال: على البنوك تأسيس نظام سجل الكتروني (آلي) استنادا إلي المعلومات الواردة في الهويات المعتمدة،
مؤكدا أن هذا هو الأساس لفتح الحسابات البنكية وتشغيلها ومتابعتها.
الأشخاص السعوديين
وقال البنك المركزي فيما يتعلق لالأشخاص الطبيعيون السعوديون
أن يقوم البنك بإنشاء سجلا الكترونيا خاصا بالمواطنين السعوديين يتضمن بحد أدني البيانات الآتية:
- الاسم الرباعي وفقا لوثيقة الهوية
- رقم السجل المدني
- تاريخ إنتهاء صلاحية وثيقة الهوية
- العنوان الوطني وبيانات التواصل
- جهة العمل (إن وجد)
مصدر المعلومات
فمن أين يحصل البنك على هذه البيانات أوضح البنك المركزي أن يكون الحصول على المعلومات استنادا إلي المعلومات الواردة في:
وثيقة الهوية الوطنية أو سجل الأسرة للقصر أو شهادة الميلاد لذوى الظروف الخاصة النزلاء
لدى الفروع الايوائية التابعة لوزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية، ومن مصادر موثوقة.
الحساب البنكي
ويعرف البنك المركزي السعودي الحساب البنكي بأنه سجل محاسبي لدى بنك مرخص في المملكة،
ينشأ بموجب عقد يسمي “اتفاق فتح حساب” بين البنك وصاحب الحساب (العميل) أو من يفوضه. وينشأ عن هذا العقد حقوق والتزامات لكلا الطرفين.
وتشمل هذه الحقوق والالتزامات قيودا محاسبية يقوم بها البنك طبقا للأنظمة والأعراف البنكية المتبعة،
ووالاجراءات التي يتم الاتفاق عليها في العقد والاتفاقيات الأخرى التي يتم توقيعها بين الطرفين
وغير ذلك من الأوامر التي يصدرها صاحب الحساب إلي البنك.
تجميد الحساب
ويوضح أن تجميد الحساب هو وقف مؤقت لحركة السحب أو التحويل أو ما في حكمها من الحركات المدينة في الحساب البنكي
هل يتوجب وجود قرار محكمة قبل غلق حسابي البنكي؟
أو العلاقة البنكية بسبب انتهاء مدة سريان مفعول اثبات هوية العميل أو عدم تحديث العميل أو المفوض على الحساب البيانات الخاصة بمبدأ اعرف عميلك أو إخلاله بأحكام اتفاقية فتح الحساب.
مصادقة البنك
ويشير إلي أن مصادقة البنك هو وضع ختم البنك الرسمي المعتمد أو ما يقوم مقامه،
وتوقيع وختم موظف البنك على صورة الهوية أو الوثيقة للتأكد بأنها مطابقة للأصول
