غدا بدأ إعادة قبول الإيداع بصندوق يوم بيوم ببنك مصر

يبدأ غدا الأحد 20 نوفمبر 2022 تلقي إعاده قبول الإيداع بصندوق استثمار بنك مصر النقدى بالجنيه ذو العائد اليومي التراكمى (يوم بــ يوم)

يعد الصندوق من النوع النقدي

يهدف إلي تقديم وعاء ادخارى و استثمارى يوفر السيولة النقدية اليومية عن طريق احتساب عائد يومى تراكمى على الأموال المستثمرة فيه يتم إضافته فى حساب العميل طرف البنك فى آخر كل يوم

شاهد فيديو: بنك القاهرة يطرح شهادة جديدة بعائد 17.25

ويسمح الصندوق بالاسترداد اليومى فى وثائق الاستثمار التى تصدرها.

يستثمر الصندوق أموالة فى استثمارات سائله قصيرة ومتوسطه الأجل مثل:

• السندات
• أذون الخزانه
• الودائع البنكيه
• صكوك التمويل
• شهادات الادخار

السحب والإيداع

يجوز  لصاحب الوثائق ( أو المفوض عنه قانونيا ) أن يسترد قيمه الوثائق التي قام بشراؤها وفقا للقيمه الاستردادية المعلنه للوثيقه في ذات يوم الاسترداد لدي اي فرع من فروع بنك مصر وذلك في اي يوم عمل من ايام العمل المصرفية ويتم استرداد وثائق استثمار الصندوق باجراء قيد دفتري لعدد الوثائق المستردة فى الحساب الخاص بالعميل لدى بنك مصر.

مدير الصندوق شركة شركة سى آى استس مانجمنت، وأمين الحفظ البنك العربي الافريقي الدولي، ومراجعى الحسابات     مكتب حازم حسن (KPMG)

يبلغ حجم عند الإصدار 200 مليون جنيه ، وساهم بنك مصر ب10 مليون جنية، والقيمة الأسمية للوثيقة 10 جنيهات والحد الأدني للشراء 10 ألالف جنية.

أتعاب الادارة

يستحق لمدير الاستثمار نظير ادارته اموال الصندوق اتعب شهرية بواقع 0.31% سنوياً من صافي أصول الصندوق، وتحتسب أيضا هذه العمولة وتجنب يومياً وتدفع في آخر كل شهر على ان يتم اعتماد مبالغ الاتعاب من قبل مراقبي حسابات الصندوق في المراجعة الدورية

أتعاب البنك

تتقاضي الجهة المؤسسة عمولات نظير قيام البنك بخدمات لكل من الصندوق والمكتتبين بواقع 0.5% سنويا من صافي أصول الصندوق وتحتسب هذه العمولة وتجنب يوميا وتدفع في أخر كل شهر على أن يتم اعتماد مبالغ هذه الاتعاب من قبل مراقبي حسابات الصندوق في المراجعة الدورية.

وعمولة التسويق 0.25% من صافى أصول الصندوق

ومصاريف الشراء للأفراد 85 جنيها، وللمؤسسات 485 جنيه ولا يوجد مصاريف على عملية الاستراد.

شاهد فيديو: فائدة الشهادة البلاتينية بالبنك الاهلي المصري 17.25%

شروط الاستثمار

يصل نسبة السيولة من إجمالي استثمارات الصندوق بحد اقصي 60% من الأموال المستثمرة.

وأذون الخزانة المصرية من الأموال المستثمرة   الحد الأقصى: 75% من الأموال المستثمرة ) الا فى حالة زيادة العائد على أذون الخزانه على العائد على الودائع.

سندات الخزانة المصرية من الاموال المستثمرة   الحد الأقصى: (40% من الأموال المستثمرة )

 شهادات الادخار البنكية من الأموال المستثمرة    الحد الأقصى : (40% من الأموال المستثمرة )

السندات وصكوك التمويل التى تصدرها الشركات من الأموال المستثمرة         الحد الأقصى : (30% من الأموال المستثمرة ) على ألا تزيد نسبة ما يستثمر فى أى منها عن 20% والحد الأدنى للتصنيف الائتمانى لتلك الأدوات –BBB

صكوك التمويل والودائع والسندات وشهادات الادخار مجتمعين  (40% من الأموال المستثمرة )

الحد الأقصى للأوراق المالية لشركة واحدة        (10% من الأموال المستثمرة ) بحد أقصى (15% من أوراق الشركة)

وثائق صناديق الاستثمار الأخرى   (10% من الأموال المستثمرة ) و (5% من أموال كل صندوق مستثمر فيه)

العائد

بلغ العائد على الصندوق خلال شهر أكتوبر 2022 نحو 10.7%