شروط بطاقات مسبقة الدفع

شروط بطاقات مسبقة الدفع

شروط بطاقات مسبقة الدفع في العراق وضعها البنك المركزي العراقي من أجل نشر ادوات الدفع الالكتروني، واعتماد نظم الدفع في المعاملات

وأصدر البنك المركزي، تعليمات جديدة بخصوص بطاقات مسبقة الدفع، ويستهدف من هذا زيادة نسبة الشمول المالي، وتقديم الخدمات المالية والمصرفية المحلية والدولية للشرائح كافة من خلال استخدام البطاقات مسبقة الدفع Prepaid Cards

أعرف زبونك

أكد البنك المركزي على أهمية مراعاة مبدأ “أعرف زبونك” وقواعد الامتثال للتعليمات الصادرة وفق أفضل الممارسات الدولية

كجزء من دور هذا البنك لتعزيز أمن وسلامة عمليات البطاقات مسبقة الدفع مع ضمان إمكانية الوصول إليها وفائدتها للمستخدمين

والزم البنك المركزي العراقي البنوك العاملة في السوق العراقي بالتالي:

يكون الحد الأعلى لرصيد البطاقات مسبقة الدفع 10 ملايين دينار عراقي أو ما يعادلها بالعملات الأخرى.

حدود إعادة التعبئة الشهرية للبطاقات مسبقة الدفع 10 ملايين دينار عراقي ويقع على عاتقكم رفض آية عمليات إعادة تعبئة للبطاقة التي تتجاوز الحد الأعلى للرصيد الوارد في أعلاه

وضع حد أقصى للمعاملات اليومية والشهرية للبطاقة وكما يلي:

تحديد قيمة السحوبات عبر أجهزة الصراف الآلي ATM  لتكون   300 دولار يومياً أو ما يعادلها بالعملات الأخرى على ان لا تتجاوز عمليات السحب النقدي   3000 دولار  شهرياً.

تحديد عمليات الشراء من خلال نقاط البيع لتكون 750 دولاراً  يومياً أو ما يعادلها بالعملات الأخرى وبما لا يتجاوز سقف البطاقة الشهري.

 

خدمات الدفع الالكتروني

وسمح المركزي للمصارف ومزودي خدمات الدفع الالكتروني المرخصة من قبل هذا البنك إصدار وإعادة تعبئة البطاقات   المسبقة الدفع  ومنح شركات الصرافة من فئة A وB

وفروعهم حصرأ وكالة تسويق وبيع تلك البطاقات لصالح الجهة المصدرة وإعادة تعبئتها وتمنع كافة الكيانات غير مرخصة من قبل هذ البنك بمزاولة النشاط أعلاه اعتباراً من 2023/7/15.

وحظر أنواع المعاملات وفقا لرموز فئة التاجر  MCC  المرتبطة بأنشطة مالية عالية الخطورة

 

 الجهات المصدرة

وقال البنك المركزي أنه يحق للجهات المصدرة كافة اصدار بطاقة فعالة واحدة مسبقة الدفع لذات الزبون بعد تقديم الوثائق الثبوتية   هوية حامل البطاقة أو جواز السفر  مع مراعاة تثبيت اسم الزبون على البطاقة ولا يسمح بإصدار وإعادة تعبئة بطاقات لمجهول بدون تقديم الوثائق الثبوتية.

ويتم اتخاذ إجراءات العناية الواجبة عند الإصدار وإعادة التعبئة من قبل الجهات المصدرة للبطاقات بموجب الضوابط الصادرة من هذا البنك وقانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ والتعليمات والضوابط الصادرة بموجبه، والابلاغ عن أي نشاط مشبوه الى الجهات المختصة   مكتب مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب  لغرض المساعدة في اكتشاف واحتواء النشاط غير المشروع مبكراً.

البطاقات مسبقة الدفع

ويقع على عاتقكم إجراء مراجعات منتظمة لمعاملات البطاقات مسبقة الدفع واتخاذ إجراءات إضافية بخصوص العملاء الذين يستخدمون بطاقاتهم المسبقة الدفع بشكل متكرر في عمليات الشراء والسحب النقدي أو القيام بعمليات ذات نمط غير سليم وفقاً إلى السيناريوهات المحددة من قبل مكتب مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتوفير برامج توعوية لعملائكم بشأن المخاطر المرتبطة بالبطاقات المدفوعة مسبقاً وكيفية استخدامها بأمان.

وتعامل البطاقات المرتبطة بمحافظ الهاتف النقال معاملة البطاقات مسبقة الدفع وتسري عليها ذات الشروط والاحكام الواردة

المركزى العراقى ..تظاهرات حاشدة احتجاجا على انخفاض الدينار

اترك رد

زر الذهاب إلى الأعلى
error: Content is protected !!
شريط الأخبار
البنك الأهلي المصري يسلم الجوائز للفائزين في حملته الترويجية «حملة الصيف 2024» «المشاط»: دفع التعاون مع كوريا في مجالات التعاون الإنمائي والتجارة والاستثمارات تفاصيل شهادة الادخار الثلاثية من بنك الإمارات دبي الوطني – مصر بنك NXT يحقق نموًا 66% في الأرباح الصافية خلال 2024 بنك مصر يوقع اتفاقية قرض مشترك لأجل عامين بقيمة مليار دولار البنك المركزي يعلن تفاصيل خدمة التحويلات الدولية عبر إنستاباي صندوق النقد الدولي يؤكد التزام البنك المركزي بمرونة سعر الصرف سعر الذهب اليوم الخميس 21-11-2024 البنك العربي مصر يعلن عن برنامج التدريب الصيفي والشتوي تفاصيل ومزايا  البطاقات الائتمانية من البنك الزراعي المصري تفاصيل ومزايا قرض السيارة من بنك ABC مصر  البنك التجاري الدولي مصر يشارك في تمويل مصر للبترول بقيمة 10 مليار جنيه كريدي أجريكول مصر يطرح حساب توفير "Ahlan Digital" بعائد يصل إلى 22% وزيرة التضامن تجتمع بمجلس إدارة "صندوق عطاء" بتشكيله الجديد برئاسة شريف سامي سعر الدولار في مصر اليوم الخميس 21-11-2024 أسعار العملات  العربية صباح اليوم الخميس 21-11-2024 البنك السعودي للاستثمار ينتهي من طرح صكوك رأسمال البنك السعودي الأول يدرس إصدار صكوك رأس مال بنك الجزيرة يصوت على شراء 4.5 مليون من أسهمه لماذا رفعت فيتش تصنيف 4 بنوك مصرية؟ فيديو ماذا قال محافظ البنك المركزي في التقرير السنوي؟ بنك الجزائر يرصد تطورات الاقتصاد العالمي ما هي الحد الاقصي للسحب من الماكينة؟ التنمية الصناعية يفوز بجائزة أفضل خطة استراتيجية عندى 15 سنة هل ممكن افتح حساب بمفردى؟ كيف تستثمر أموالك وقت الحرب؟ جناح البريد يشهد إقبالاً في "Cairo ICT 2024" كيف تستثمر أموالك؟ 104% نمو أرباح بنك الاسكندية في 9 أشهر الزراعي المصري يتعاون مع الهيئة لتطوير 100 نقطة إسعاف