ما هو غسل الأموال؟ كيف يتم في البنوك؟

ما هو غسل الأموال؟ كيف يتم في البنوك؟

ما هو غسل الأموال؟ وكيف يعمل غسل الأموال؟ وكيف يتم مكافحته؟ وهل يمكن قياسه؟
غسل الأموال هو العملية التي من خلالها يتم تحويل الأموال والأصول غير المشروعة إلى مشروعة.

قياس غسل الأموال

وما هو النطاق الحالي لغسل الأموال في جميع أنحاء العالم؟
من الصعب جدًا قياس النطاق الحالي لغسل الأموال، ولكن البنك الدولي وصندوق النّقد الدولي (IMF) قدّرا حجم غسل الأموال بما يتراوح بين 3% و5% من النّاتج المحلي الإجمالي ((GDP أي ما يعادل بالتقريب 2.2 تريليون حتى 3.7 تريليون دولار سنويًا.

كيف يعمل غسل الأموال؟

يعمل غسل الأموال من خلال مراحل الثلاثِ التالية:
الإيداع: تُحضر الأموال والأصول غير المشروعة أولاً إلى النّظام المالي، ما يجعل هذا الإيداعُ الأموالَ أكثر سيولةً. يقوم غاسلو الأموال بوضع الأموال غير المشروعة عن طريق استخدام تقنيات مختلفة مثل إيداع الأموال النقدية في حسابات مصرفية أو شراء منتجات التأمين أو استخدام النقد لشراء الأصول.

الفصل/التمويه: يُستخدم من أجل إخفاء المصدر غير القانوني للأموال المُودعة وبالتالي جعلها أكثر فائدةً، يجب نقل الأموال وتفرقتها والتّستر عليها.

يُعرف هذا النّشاط باسم “الفصل/التمويه”، وفي هذه المرحلة يَستخدم غاسلو الأموال تقنيات مختلفة لفصل الأموال مثل استخدام بنوك وحسابات متعددة وجعل المعنيين يعملون كوسطاء يتعاملون عن طريق الشركات والصناديق الائتمانية، مما يساعدهم على إخفاء الأموال.

الإدماج: هذه المرحلة الأخيرة من عملية غسل الأموال أين يُمكن الآن توفير الأموال “النظيفة” للاستثمار في الأعمال التّجارية المشروعة وغير المشروعة، وهكذا تكون الأموال “القذرة” الأصلية قد حققت مظهر الشّرعية.

مكافحة غسل الأموال

ما هي مكافحة غسل الأموال (AML)؟
تشير إلى مجموعة من الإجراءات والقوانين والتّنظيمات المُصممة من أجل إيقاف عملية توليد الدخل من خلال الأعمال غير المشروعة.