نجم: التكنولوجيا المالية غيرت المنتجات البنكية وصاحبها جرائم مالية معقدة
قال جمال نجم، نائب محافظ البنك المركزي المصري، أن القطاع المالي العالمي يشهد تطورا واسعا وسريعا نحو التكنولوجية المالية والتحول نحو وسائل الدفع الرقمية التي غيرت بدورها طبيعة وسرعة تنفيذ المعاملات المالية بشكل غير مسبوق جاء ذلك خلال إفتتاح ملتقى “مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب” الذي يعقد بمدينة شرم الشيخ خلال الفترة 1-3 سبتمبر/أيلول 2022
وأوضح أن هذا التطور ساهم في مجال الاتصالات في تغير طبيعة المنتجات والخدمات المصرفية والي الوصول لأكبر شريحة من العملاء.
لفت إلي أن التطور في مجال التكنولوجيا المالية ارتبط مع مخاطر كبيرة حيث يستخدم المجرمون التطورات في التكنولوجيا لتطوير اساليب الجرائم المالية اذ تعتمد تلك الأساليب على تكنولوجيا عالية التطور مما يجعل اكتشاف تلك الأنماط معقد نسبيا.
وأشار إلي بعض أنماط عمليات الجرائم مثل: عمليات إخفاء الهوية للمعاملات عبر شبكات الاتصال ، الهجمات السيبرانية، واستغلال ضعف الوعي المصرفي لدي بعض العملاء لطلب بيانات الحساب او الأرقام السرية.
وطالب الجهات الرقابية المعنية بالعمل على مراجعة الهيكل التشريعي والقانوني لمواكبة تلك التطورات بشكل مستمر بما يتناسب مع طبيعة تلك المعاملات والمخاطر المرتبطة بها ووضع الضوابط التي تمنع استخدام التكنولوجية المالية في الجرائم المالية والتأكد من تفعيل المؤسسات المالية للتدابير اللازمة قبل إطلاق تلك الخدمات والمنتجات وبشكل مستمر.
وقال نائب محافظ البنك المركزي أن العديد من المنظمات الدولية تقوم بدعم تطبيقات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعلى رأسها مجموعة العمل المالي FATF والتي تعمل على سن المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح، كما تقوم بتقييم مدى التزام الدول بتلك المعايير وبالتوصيات الصادرة عن المجموعة.
ونوه إلي أن مصر خضعت للتقييم المتبادل من قبل مجموعة العمل المالي للشرق الأوسط وشمال افريقيا (MENAFATF) بين عامي 2020 و 2021، ولعل من أهم مخرجات التقرير الاشتراك الفعال للقطاعات المعنية في اعداد التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومتابعة تحديثه، ووضع الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذا تدعيم اطر التعاون الدولي من خلال التعاون مع الجهات الأجنبية النظيرة.
جمال نجم: يجب تطبيق برامج التزام داخل المؤسسات المالية لمواجهة الجرائم المالية
يشارك في الملتقي اكثر من 350 مشارك من 21 دولة عربية واجنبية من قيادات المصارف والسلطات القضائية والأمنية وممثلين عن المؤسسات الدولية والإقليمية المعنية بمكافحة الفساد ومكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب ومكافحة المخدرات والجريمة
ينظم الملتقي اتحاد المصارف العربية تحت رعاية حسن عبد الله محافظ البنك المركزي المصري، وبالتعاون مع البنك المركزي المصري، واتحاد بنوك مصر، و وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وجامعة نايف العربية للعلوم الأمنية – السعودية، مكتب الأمم المتحدة لمكافحة الإرهاب، الأكاديمية الدولية لمكافحة الفساد (IACA) النمسا ومكتب الأمم المتحدة المعنى بالمخدرات والجريمة لدول مجلس التعاون الخليجي.
