أداء صندوق الثقة ببنك كريدي اجريكول

أداء صندوق الثقة ببنك كريدي اجريكول

صندوق بنك كريدي أجريكول مصر الاستثمارى صندوق رقم 4 – نظرة على الأداء

حتى تاريخ إقفال: 5 ابريل 2023 

صافي قيمة الأصول – سعر الوثيقة – سعر الوثيقة: 330.60 جنيها مصريا

أداء 2021   0.52%

العائد حتى تاريخه (%):9.15%

العائد منذ الابتداء (%): 137.50%

توزيع العائد النقدي منذ الابتداء بالجنيه المصري:0

تاريخ الابتداء:       أغسطس 2011

سعر الاصدار: 100 جنيها مصريا

يتم تعديله كل احد و اربعاء (خلال أيام العمل)

هدف صندوق الاستثمار

الأهداف العامة لصندوق إستثمار كريدي أجريكول مصر الرابع – صندوق متوازن (صندوق الثقة) هي:

الحفاظ على رأسمال المستثمر

استثمار متوازن بمخاطر معتدلة

توزيع عائد دوري وجوائز

المزايا والخواص

صندوق استثمار متوازن ذو نمو معتدل ودخل دوري

مخاطر معتدلة مقارنة بمنتجات الاستثمار الأخرى

محفظة أوراق مالية متنوعة مستثمرة في الأسهم والسندات المصرية

إمكانية توزيع أرباح كل ستة أشهر

إمكانية إجراء سحب على خمس جوائز كل ستة أشهر، قيمة كل جائزه عشره ألاف جنيهاً مصرياً (قيمة الجوائز السنوية: مائه ألف جنيهاً مصرياً)

الاستثمار مقصور على السوق المحلى وبالجنيه المصري فقط

أفضل سيولة للمستثمرين من حيث الشراء والاسترداد، مرتان أسبوعيا (كل يوم أحد وأربعاء)

لا يوجد رسوم اكتتاب ولا رسوم اصدار؛ رسوم استرداد فقط عشرون جنيهاً مصرياً مقطوعه لكل طلب واحد وبغض النظر عن قيمة الطلب

الحد الادنى للاكتتاب أو للاحتفاظ بوثائق الاستثمار لا يقل عن 10 وثائق

يلزم وجود حساب لدى كريدي أجريكول مصر

إدارة محترفة من خلال شركة أتش سي للأوراق المالية والاستثمار

الجوائز

يجوز ان يتم توزيع جزء من الأرباح المحققة فعلياً والتي تفوق الشرط الحدي لأتعاب حسن الأداء كل ستة اشهر (نهاية يونيو و ديسمبر من كل عام).

يتم إجراء السحب بين حملة الوثائق بمعرفة البنك

وتحت اشراف وزارة التضامن الاجتماعي كل بنسبة ما يملكه من وثائق الصندوق القائمة المسموح لها بالدخول في السحب طبقا للشروط التالية:

شروط السحب على الجوائز

يجب أن يكون مالك لعدد عشرة وثائق على الاقل في نهاية يوم استحقاق السحب على الجوائز وهو 6/30 و 12/31 من كل عام ميلادي

لا تقل فترة الاحتفاظ بالوثائق عن ثلاثة أشهر متصلة تحتسب من تاريخ الشراء حتى تاريخ استحقاق السحب

لا يجوز للشخص الواحد (طبيعي أو معنوي) أن يجمع بين أكثر من جائزة في دورة سحب واحدة

يتم السحب على الجوائز فقط في حاله تحقيق الصندوق

لعائد سنوي يزيد بقيمة الجوائز المقرر توزيعها عن متوسط سعر الإيداع المعلن من البنك المركزي المصري

بالإضافة إلى اثنين في المائة سنوياً (مرجح بالفترة المعنية بالجوائز)

وذلك لإتاحة حد أدنى من الارباح لجميع حملة الوثائق قبل إجراء سحب على أي جوائز.

كل دورة سحب عبارة عن خمس جوائز متساوية بقيمة (10,000) عشرة الاف جنيه مصري لكل جائزة.

يتحمل الفائز بالجائزة أية أعباء أو ضرائب أو رسوم سيادية تفرض على قيمة هذه الجائزة طبقا للقوانين الواجبة النفاذ حالياً أو التي تفرض مستقبلاً.

يتم خصم قيمة الجوائز المستحقة من صافي اصول الصندوق

وانخفاض قيمة الوثائق بها اعتبارا من تاريخ استحقاق السحب في 30/6 و31/12 من كل عام

أهم بنود السياسة الاستثمارية

يصرح لمدير صندوق الاستثمار، الاستثمار في حدود الضوابط التالية

الأسهم تتراوح بين 35% كحد أدنى و65% من أصول صندوق الاستثمار

أدوات العائد الثابت 

تتراوح بين 35% كحد أدنى و65% من أصول صندوق الاستثمار

أدوات الدخل الثابت

تشمل الودائع البنكية، حسابات الأخطار، أذون وسندات الخزانة المصرية، سندات الشركات … إلخ

راجع أحدث صورة لأداء صندوق استثمار كريدي أجريكول مصر الرابع – صندوق الثقة

مدير صندوق الاستثمار

تأسست شركة أتش سي للأوراق المالية والاستثمار في عام 1996

وتدير الشركة حالياً 12 صندوق استثمار في مصر وبعض الدول النامية

بإجمالي أصول تحت الإدارة تصل الى 5,9 بليون جنيهاً مصرياً (1 بليون دولار أمريكي) حتى 31 ديسمبر 2010.

الاكتتاب في وثائق الاستثمار مجاني، ويجور للعملاء تقديم طلباتهم في أي وقت،

غير أن تنفيذ الطلبات والتسوية النهائية يتم مرتان أسبوعياً يوم الأحد والأربعاء، محسوبا على أساس صافى قيمة الاصول المحتسب للصندوق في نهاية يوم عمل الأحد أو الأربعاء من كل أسبوع.

رسم الاسترداد

تدفع رسوم استرداد 20 جنيهاً مصرياً مقطوعه لكل طلب واحد بغض النظر عن قيمته

ويجور للعملاء تقديم طلباتهم في أي وقت، غير أن تنفيذ الطلبات والتسوية النهائية يتم مرتان،

محسوبا على أساس صافى قيمة الاصول المحتسب للصندوق في نهاية يوم عمل الأحد أو الأربعاء من كل أسبوع.

عمولات أخرى

أتعاب مدير الاستثمار: 0.4% (أربعة في الألف) سنوياً من صافي أصول الصندوق

أتعاب حسن الأداء لمدير الاستثمار:

7.5% سنوياً (سبعة و نصف في المائة) من العائد الذي يزيد بـ2% عن متوسط سعر الايداع المعلن من البنك المركزي المصري (الكوريدور)

العمولات الإدارية للبنك: 0.6% (ستة في الألف) سنوياً من صافي أصول الصندوق

أتعاب شركة خدمات الإدارة: 0.065% (ستة ونصف في العشرة الاف) سنوياً من صافي أصول الصندوق