الرئيس التنفيذي لمجموعة البركة: البنوك المركزية  قامت بعمل رائع لتجنب أزمة كورونا

أكد عدنان يوسف الرئيس التنفيذي لمجموعة البركة أن البنوك المركزي والحكومات قدمت الدعم المالي والنقدي الذي ساعد البنوك والمؤسسات على تجاوز أسوأ أزمة بسبب جائحة كورونا

وقال يوسف: “قامت البنوك المركزية بعمل رائع … وكان رد فعلها إيجابيًا للغاية”. وقال “لقد فعلوا (بالفعل) ما يكفي” من خلال ضخ السيولة الوفيرة في النظام.

قال عدنان يوسف لصحيفة ذا ناشيونال إن على البنوك توقع مخصصات أقل للقروض المعدومة العام المقبل وتحسنًا في الربحية مع انتعاش النمو الاقتصادي في أعقاب الصدمات المزدوجة لكوفيد-19 وانخفاض أسعار النفط.

قال يوسف، الذي يرأس أيضًا جمعية مصارف البحرين وهو رئيس سابق لاتحاد المصارف العربية، إن الأمر سيستغرق عامين على الأقل حتى يرى المقرضون عودة ربحيتهم إلى مستويات ما قبل كوفيد-19.

على الصعيد العالمي، تراجعت أرباح البنوك حيث زاد المقرضون مخصصاتهم للقروض المعدومة بسبب الوباء، الذي أثر بشدة على صناعات السفر والسياحة، ونتيجة لحالات الإغلاق أدت إلى تباطؤ النشاط الاقتصادي وارتفاع معدلات البطالة.

خففت الإجراءات المنسقة من قبل البنوك المركزية والحكومات في جميع أنحاء العالم من تأثير الوباء على البنوك وتجنب حدوث أزمة ائتمانية مماثلة للأزمة المالية العالمية لعام 2008.

أطلقت الحكومات في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك تلك الموجودة في منطقة الخليج، أكثر من 12 تريليون دولار من الحوافز المالية، مع تقديم البنوك المركزية 7.5 تريليون دولار في شكل دعم نقدي.

كان البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة من بين أوائل الهيئات التنظيمية المصرفية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا التي اتخذت إجراءات في آذار من خلال برنامج الدعم الاقتصادي المستهدف.

تم تقديم المخطط كجزء من حزمة أولية بقيمة 100 مليار درهم، والتي تم تكبيرها لاحقًا إلى 256 مليار درهم وقدمت تمويلًا إضافيًا بدون تكلفة للبنوك لتعزيز الإقراض. تم تمديد صلاحية الخطة حتى 30 يونيو 2021 لدعم الاقتصاد بشكل أكبر.

أطلقت المملكة العربية السعودية، أكبر اقتصاد عربي، 142 مبادرة تحفيزية بقيمة إجمالية 214 مليار ريال سعودي (57 مليار دولار) منذ تفشي المرض. في حزيران، ضخ البنك المركزي السعودي 50 مليار ريال في قطاعه المصرفي لتعزيز السيولة وقدرة الإقراض للمؤسسات المالية.

قدم مصرف البحرين المركزي خططًا لتأجيل الدفع وخفف متطلبات رأس المال للمقرضين لتعزيز السيولة في النظام وسط الأزمة الصحية لكوفيد-19.

وقال يوسف: “نحن سعداء للغاية بالبنوك المركزية في دول مجلس التعاون الخليجي”. وأضاف “حكامنا من السهل العمل معهم، فهم يستمعون ويتواصلون”.

ومع ذلك، لا يزال المقرضون على مستوى العالم يواجهون طريقًا طويلًا من الانتعاش على الرغم من التحسن في التوقعات الاقتصادية والتفاؤل بشأن اللقاحات والعلاجات وأدوات التشخيص لكوفيد-19.

وقال يوسف “ستتضرر البنوك” من المخصصات في نهاية العام، وقد تعلن عن أرباح أصغر. وقال إن مخصصات القروض المتعثرة ستبدأ في التناقص في عام 2021 وستتحسن صافي أرباح المقرضين مع استمرار تعافي اقتصادات دول مجلس التعاون الخليجي.

وقال إن البنوك التي لها وجود إقليمي ودولي في وضع يمكنها من التعافي بشكل أسرع مقارنة بتلك التي تعمل في دولة واحدة.

قال يوسف إن أداء المقرضين الإقليميين ارتبط تاريخيا بالإنفاق الحكومي، لكن المؤسسات المالية بحاجة إلى التوسع خارج الأسواق المحلية وتنويع محافظها الاستثمارية.

في أيار، أخبر يوسف صحيفة ذا ناشيونال أن البركة يريد التوسع في آسيا وشراء تراخيص مصرفية في أسواق مثل الهند والصين وإندونيسيا. هذه الخطط مؤجلة الآن حتى نهاية العام المقبل أو 2022، بسبب عدم اليقين الاقتصادي المرتفع في هذه الأسواق.

وقال: “مع الوضع الحالي، سننتظر”. “اقتصادات هذه البلدان لم تستقر – لا تزال [تتأرجح] صعودًا وهبوطًا. يجب أن أرى نموًا لمدة عام واحد على الأقل”.