جمال نجم: يجب تطبيق برامج التزام داخل المؤسسات المالية لمواجهة الجرائم المالية

طالب جمال نجم، نائب محافظ البنك المركزي المصري، بأهمية قيام المؤسسات المالية بتطبيق برامج التزام تشمل كافة التدابير الوقائية والضوابط اللازمة للتأكد من عدم استغلالها في تيسير الجرائم المالية. جاء ذلك خلال إفتتاح ملتقى “مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب” الذي يعقد بمدينة شرم الشيخ خلال الفترة 1-3 سبتمبر/أيلول 2022
ولفت إلي أهمية قيام المؤسسات المالية بتحديد المخاطر الكامنة وتقييم جودة الإجراءات والتدابير الوقائية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة بالمؤسسة والتي تشمل وضع هيكل السياسات والإجراءات، وضع الأسس اللازمة لتطبيقات العناية الواجبة واليات التعرف على المستفيد الحقيقي، تطوير الأنظمة التكنولوجية بالإضافة الي تطبيق المنهج القائم على المخاطر لتعزيز الاستفادة من موارد المؤسسة بشكل فعال.
وأشار إلي أهمية قيام البنوك المركزية وفقا للاستراتيجية الرقابية المطبقة بتوظيف الأدوات الرقابية المختلفة للتأكد من فهم المؤسسات المالية لبيئة المخاطر ومن وفاعلية التدابير الوقائية المطبقة.
ولفت إلي أهمية تطبيق المنهج الرقابي القائم على المخاطر من خلال توجيه الموارد الرقابية حيث تتركز المخاطر بشكل أكبر الي جانب تطبيق البيئة التكنولوجية اللازمة في المؤسسات المالية باستخدام (RegTech) أو من خلال السلطات الرقابية (SupTech)، وهي أنظمة تتيح أدوات تحليلية أكثر تتطورا وقدرة على حفظ البيانات. ويتم الاعتماد على هذه الاليات لإتاحة قنوات اتصال فعالة وامنة مع المؤسسات المالية
وحث نجم على أهمية دراسة تداعيات العقوبات المالية المستهدفة وبالأخص الناتجة عن الحرب الروسية الأوكرانية، وتأتي أهمية متابعة تلك التطورات ودراسة أثر تطبيقها على رأس جدول اعمال القطاع المالي والمصرفي العالمي. موضحا أن هذه الاحداث أظهرت أهمية دعم الأنظمة المالية والمصرفية بالبنية التكنولوجية لرصد أوجه المخاطر بشكل فوري وفعال.
وطالب كافة الجهات بتبني استراتيجية تهدف الي التوسع في البنية التكنولوجية لدعم اعمال الالتزام وللوصول لنتائج أكثر دقة وفاعلية .

رئيس اتحاد المصارف العربية: البنوك الأكثر استهدافا لتنفيذ الجرائم المالية

يشارك في الملتقي اكثر من 350 مشارك من 21 دولة عربية واجنبية من قيادات المصارف والسلطات القضائية والأمنية وممثلين عن المؤسسات الدولية والإقليمية المعنية بمكافحة الفساد ومكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب ومكافحة المخدرات والجريمة
ينظم الملتقي اتحاد المصارف العربية تحت رعاية حسن عبد الله محافظ البنك المركزي المصري، وبالتعاون مع البنك المركزي المصري، واتحاد بنوك مصر، و وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وجامعة نايف العربية للعلوم الأمنية – السعودية، مكتب الأمم المتحدة لمكافحة الإرهاب، الأكاديمية الدولية لمكافحة الفساد (IACA) النمسا ومكتب الأمم المتحدة المعنى بالمخدرات والجريمة لدول مجلس التعاون الخليجي.