تعليمات المركزي السعودي بشأن تجميد الحسابات البنكية
تعليمات المركزي السعودي بشأن تجميد الحسابات البنكية وفقا لقواعد الحسابات البنكية
وقال المركزي: على البنوك أن تضمن في اتفاقية فتح الحسابات والعلاقات التعاقدية والخدمات،
حق البنك في تجميد الحساب عند انتهاء سريان مفعول الوثيقة الرسمية للعميل
أو عدم تحديث بياناته ومعلوماته المالية والشخصية والعناوين
وطالب البنك المركزي السعودي البنوك بأن تشعر عملاؤها بتاريخ تجميد الحساب قبل مدة 30 يوما على الأقل من تاريخ التجميد،
وأن تضع الإجراءات المحققة لذلك لكل عميل أو مفوض على حسابات العميل،
وذلك بصفة مستقلة لكل عميل، وأن يتم توثيق هذه الإجراءات
ويتم تجميد الحساب المشترك بتوقيع مشترك أو منفرد في حال انتهاء سريان وثيقة هوية أحد المشتركين في الحساب
تجميد الحسابات البنكية
وسمح المركزي برفع إجراءات التجميد عن الحسابات المجمدة بسبب انتهاء سريان مفعول الهويات خلاف وثيقة الهوية الوطنية وذلك إذا قدمت بطاقة هوية وطنية سارية المفعول،
ولا يسمح برفع إجراءات التجميد عن الحسابات المجمدة المفتوحة ببطاقة هوية وطنية إذا قدمت هوية خلافها
قفل الحساب
كما سمح البنك المركزي السعودي لجميع الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين بقفل حسابتهم
أو الحسابات المفوضون عليها المجمدة (عملية واحدة فقط) بسبب انتهاء سريان هوياتهم أو عدم تحديث بياناتهم،
بشرط تقديم العميل طلبا كتابيا بذلك وفق نموذج يعده البنك، وأن يتم تطبيق الإجراءات التي تنص على تعليمات قفل الحسابات الخاصة بالبنك
الوافد للمملكة
وأوضح المركزي أنه في حالة كانت مطالبة الوافد تمت بعد خروجه نهائيا من المملكة،
ورصيد حسابه يقل عن 50 ألف ريال، فيسمح للبنوك تحويلها لأصحابها بموافقة إدارة الالتزام بالبنك،
وذلك وفق إجراءات يضعها البنك بحسب عملائه وبلدانهم ومطابقة تواقيعهم،
أما إذا كان رصيد حسابه يزيد عن 50 ألف ريال، فلا يتم تحويل مبلغ الرصيد إليه إلا بموجب طلب منه مصادق عليه من البنك المراسل للبنك المحلي أو لفرع البنك الأجنبي المقيم،
ولا يسمح للبنك بتحويل جزء من الرصيد وأبقاء جزء، على أن يتم تحويل الرصيد للخارج باسم صاحب الحساب نفسه أو وكيل ورثته بموافقة إدارة الالتزام
وأشار أنه في حال تقديم العميل الوافد للبنك بعد خروجه النهائي سابقا وقدم تأشيرة خلاف تأشيرة العمل،
فلا يصرف له الرصيد الذي يزيد عن 50 ألف ريال إلا بموافقة إدارة الالتزام بعد تقييم الحساب.
وفي حال تقدمه للبنك بإقامة جديدة بنفس جواز السفر أو بجواز سفر جديد؛
فيقفل الحساب المجمد إذا كان لا يزال في فترة الجميد (أي قبل 180 يوما)
ويفتح له حساب جديد ويحول المبلغ للحساب الجديد ومن ثم يسمح له بعد ذلك بالتعامل عليه.
