بنك مسقط في عيون كابيتال إنتليجنس للتصنيفات الائتمانية

بنك مسقط في عيون كابيتال إنتليجنس للتصنيفات الائتمانية
أعلنت وكالة “كابيتال إنتليجنس للتصنيفات الائتمانية” (CI Ratings) عن تثبيت التصنيف الائتماني طويل الأجل بالعملة الأجنبية لبنك مسقط عند مستوى “BBB-” والتصنيف قصير الأجل عند “A3″، مع إبقاء النظرة المستقبلية

للتصنيف طويل الأجل إيجابية. كما جرى تثبيت التصنيف المستقل للبنك عند “bbb-“، وتصنيف القوة المالية الأساسية عند “bbb”، ومستوى الدعم الاستثنائي عند درجة “مرتفع”.

التصنيف المستقل عند مستوى سيادي

لم يتم رفع تصنيف البنك اعتمادًا على مستوى الدعم الاستثنائي المرتفع، وذلك لكون التصنيف المستقل للبنك يعادل تصنيف السيادة العمانية. ويعكس هذا المستوى قدرة الحكومة العمانية المتزايدة

على تقديم الدعم الاستثنائي عند الحاجة، فضلًا عن الأهمية النظامية للبنك باعتباره الأكبر

في البلاد وحصته الكبيرة من الملكية الحكومية المباشرة وغير المباشرة.

مكانة رائدة وأداء مالي قوي

يستفيد بنك مسقط من مكانته الريادية كبنك رئيسي في سلطنة عمان، مع مؤشرات مالية قوية تتفوق

على البنوك المحلية المنافسة، وتشمل نسب كفاية رأس المال وجودة الأصول وقاعدة ودائع واسعة ومتنوعة، إضافة إلى استمرار تحسن الربحية.

مخاطر ائتمانية

يبقى التحدي الرئيسي للبنك، وللقطاع المصرفي عمومًا، مرتبطًا بتأثيرات المخاطر الجيوسياسية المتزايدة في المنطقة، فضلاً عن استمرار المخاطر الائتمانية المرتفعة نتيجة بقاء نسبة القروض المصنفة ضمن “المرحلة الثانية” عند مستويات كبيرة رغم تراجعها التدريجي.
>كما يشكل صغر حجم السوق المصرفية واقتصاد عمان المحدود المعتمد على الهيدروكربونات تحديًا إضافيًا، ويسهم في ارتفاع تركّز العملاء في محفظتي القروض والودائع.

تحسن بيئة التشغيل

تستند تقييمات التصنيف أيضًا إلى تحسن أساسيات الاقتصاد العماني وزيادة وضوح السياسات الحكومية وقوة المؤسسات، مدعومة بتسارع تنفيذ الإصلاحات ضمن رؤية عمان 2040.
>وقد ساهم قانون البنوك الجديد، الصادر في وقت سابق من العام الجاري، في تعزيز الرقابة التنظيمية وتحسين الامتثال والحوكمة، إضافة إلى دعم التحول الرقمي والقطاع المالي التكنولوجي. كما زادت استقلالية البنك المركزي العماني، ما عزز قدرته على الحفاظ على الاستقرار المالي.

جودة الأصول

واصل البنك المحافظة على جودة أصول جيدة مقارنة بنظرائه، حيث استقرت نسبة القروض المتعثرة خلال السنوات الخمس الماضية، مع تغطية مخصصات الخسائر بشكل مريح. وساهمت السياسة الائتمانية الحذرة والإدارة الجيدة للمخاطر في دعم متانة محفظة القروض.
رغم انخفاض نسبة الأصول السائلة، ظل الوضع العام للسيولة مستقرًا مدعومًا باحتياطيات كبيرة من السندات الحكومية العمانية. كما بقيت مؤشرات السيولة وفق بازل 3، مثل نسبة التغطية والسيولة المستقرة، أعلى من المتطلبات التنظيمية.

قوة رأس المال والربحية

يعد رأس المال القوي لبنك مسقط أحد أبرز نقاط القوة؛ إذ حافظت نسب كفاية رأس المال

على مستويات جيدة رغم انخفاضها الطفيف مؤخرًا، مع استمرار هيكل رأس المال الجيد وارتفاع نسب CET1 وTier 1.
سجل صافي دخل البنك نموًا متواصلًا خلال الفترات الأخيرة، مدعومًا بارتفاع أسعار الفائدة

وتحسن النشاط الاقتصادي وزيادة دخل الرسوم. وتفوقت مؤشرات الربحية على مستويات ما قبل الجائحة وظلت الأفضل بين البنوك النظيرة.
رغم توقع ضغوط على هامش صافي الفائدة مع احتمالية خفض أسعار الفائدة لاحقًا في 2025

فإن النمو المعتدل للأعمال وتحسن الكفاءة التشغيلية مرشحان لدعم استقرار الربحية والقدرة على امتصاص المخاطر.

توقعات إيجابية على المدى المتوسط

ترى الوكالة أن مكانة بنك مسقط القوية وريادته في السوق العمانية ستواصل دعم متانة أدائه المالي وربحيته خلال المدى المتوسط، على الرغم من استمرار المخاطر الإقليمية.

للاشتراك في قناة صباح البنوك اضغط هنا

للمتابعة إشترك بقناة التليجرام اضغط هنا 

للتعرف على أداء البورصة يوميا وأفضل الأسهم اضغط هنا

لمزيد من الأخبار عن البنوك والفائدة وافضل الشهادات اضغط هنا

للانضمام لورشة الوعي بطرق الاستثمار وكيف تستثمر أموالك هنا