شروط بطاقات مسبقة الدفع

شروط بطاقات مسبقة الدفع

شروط بطاقات مسبقة الدفع في العراق وضعها البنك المركزي العراقي من أجل نشر ادوات الدفع الالكتروني، واعتماد نظم الدفع في المعاملات

وأصدر البنك المركزي، تعليمات جديدة بخصوص بطاقات مسبقة الدفع، ويستهدف من هذا زيادة نسبة الشمول المالي، وتقديم الخدمات المالية والمصرفية المحلية والدولية للشرائح كافة من خلال استخدام البطاقات مسبقة الدفع Prepaid Cards

أعرف زبونك

أكد البنك المركزي على أهمية مراعاة مبدأ “أعرف زبونك” وقواعد الامتثال للتعليمات الصادرة وفق أفضل الممارسات الدولية

كجزء من دور هذا البنك لتعزيز أمن وسلامة عمليات البطاقات مسبقة الدفع مع ضمان إمكانية الوصول إليها وفائدتها للمستخدمين

والزم البنك المركزي العراقي البنوك العاملة في السوق العراقي بالتالي:

يكون الحد الأعلى لرصيد البطاقات مسبقة الدفع 10 ملايين دينار عراقي أو ما يعادلها بالعملات الأخرى.

حدود إعادة التعبئة الشهرية للبطاقات مسبقة الدفع 10 ملايين دينار عراقي ويقع على عاتقكم رفض آية عمليات إعادة تعبئة للبطاقة التي تتجاوز الحد الأعلى للرصيد الوارد في أعلاه

وضع حد أقصى للمعاملات اليومية والشهرية للبطاقة وكما يلي:

تحديد قيمة السحوبات عبر أجهزة الصراف الآلي ATM  لتكون   300 دولار يومياً أو ما يعادلها بالعملات الأخرى على ان لا تتجاوز عمليات السحب النقدي   3000 دولار  شهرياً.

تحديد عمليات الشراء من خلال نقاط البيع لتكون 750 دولاراً  يومياً أو ما يعادلها بالعملات الأخرى وبما لا يتجاوز سقف البطاقة الشهري.

 

خدمات الدفع الالكتروني

وسمح المركزي للمصارف ومزودي خدمات الدفع الالكتروني المرخصة من قبل هذا البنك إصدار وإعادة تعبئة البطاقات   المسبقة الدفع  ومنح شركات الصرافة من فئة A وB

وفروعهم حصرأ وكالة تسويق وبيع تلك البطاقات لصالح الجهة المصدرة وإعادة تعبئتها وتمنع كافة الكيانات غير مرخصة من قبل هذ البنك بمزاولة النشاط أعلاه اعتباراً من 2023/7/15.

وحظر أنواع المعاملات وفقا لرموز فئة التاجر  MCC  المرتبطة بأنشطة مالية عالية الخطورة

 

 الجهات المصدرة

وقال البنك المركزي أنه يحق للجهات المصدرة كافة اصدار بطاقة فعالة واحدة مسبقة الدفع لذات الزبون بعد تقديم الوثائق الثبوتية   هوية حامل البطاقة أو جواز السفر  مع مراعاة تثبيت اسم الزبون على البطاقة ولا يسمح بإصدار وإعادة تعبئة بطاقات لمجهول بدون تقديم الوثائق الثبوتية.

ويتم اتخاذ إجراءات العناية الواجبة عند الإصدار وإعادة التعبئة من قبل الجهات المصدرة للبطاقات بموجب الضوابط الصادرة من هذا البنك وقانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ والتعليمات والضوابط الصادرة بموجبه، والابلاغ عن أي نشاط مشبوه الى الجهات المختصة   مكتب مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب  لغرض المساعدة في اكتشاف واحتواء النشاط غير المشروع مبكراً.

البطاقات مسبقة الدفع

ويقع على عاتقكم إجراء مراجعات منتظمة لمعاملات البطاقات مسبقة الدفع واتخاذ إجراءات إضافية بخصوص العملاء الذين يستخدمون بطاقاتهم المسبقة الدفع بشكل متكرر في عمليات الشراء والسحب النقدي أو القيام بعمليات ذات نمط غير سليم وفقاً إلى السيناريوهات المحددة من قبل مكتب مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتوفير برامج توعوية لعملائكم بشأن المخاطر المرتبطة بالبطاقات المدفوعة مسبقاً وكيفية استخدامها بأمان.

وتعامل البطاقات المرتبطة بمحافظ الهاتف النقال معاملة البطاقات مسبقة الدفع وتسري عليها ذات الشروط والاحكام الواردة

المركزى العراقى ..تظاهرات حاشدة احتجاجا على انخفاض الدينار

اترك رد

زر الذهاب إلى الأعلى
error: Content is protected !!
شريط الأخبار
الانتخابات الامريكية تدفع الذهب للارتفاع قريبا بيع حصة الحكومة في بنك الاسكندية الدولار يتجاوز 49 جنيها لماذا؟ نصف تريليون درهم راس مال البنوك الاماراتيه شروط فتح فرع البنك الأجنبي شروط بطاقات مسبقة الدفع ما هي مخاطر التشغيل؟ وماذا تقول تعليمات المركزي؟ بنك مصر يدعم 3 مدارس جديدة للتكنولوجيا التطبيقية في مجال الصناعات التجاري وفا بنك مصر يعلن عن حاجته لموظفين جدد البنك المركزي المصري يسحب 992.45 مليار جنيه من 27 بنكًا بفائدة 27.75% وزيرة التضامن تناقش خطط تطوير بنك ناصر الاجتماعي iscore ترفع رأسمالها المصدر إلى 750 مليون جنيه CIB يشارك في تمويل صندوق الإسكان الاجتماعي ودعم التمويل العقاري بلتون القابضة تحصد جائزة أفضل شركة عن فئة التنوع والشمول QNB يشارك في تمويل مشترك لصندوق الاسكان الاجتماعي المصري يدرب كوادر البنك المركزي الجيبوتي كيف تحسب فوائد وعمولات ورسوم القرض؟ هل البنك المركزي أصدر تعليمات للاستدامة؟ سعرالذهب اليوم الثلاثاء 5 نوفمبر 2024 سعر الدولار اليوم الثلاثاء 5 نوفمبر 2024 أسعار العملات العربية اليوم الثلاثاء 5-11-2024 بنك التعمير والإسكان يشارك فى تمويل صندوق الإسكان الاجتماعي بنك القاهرة يشارك في تمويل صندوق الاسكان الاجتماعي 50 مليار جنيه الجمعية المصرية لخبراء الاستثمار تبحث التعاون مع وزير الاستثمار لدعم الكوادر والحوكمة تفاصيل حسابات الاستثمار الحر بالجنيه والعملات من بنك فيصل تفاصيل التمويل المتناهي الصغر للإنتاج الحيواني من بنك الإسكندرية المصرف المتحد يقدم تمويل السيارة بمقدم 10% وتقسيط ل10 سنوات و10 مميزات انطلاق النسخة الثانية من أكبر ملتقى للتوظيف في مصر "جوبزيلا" في الإسكندرية التجاري الدولي يسجل ارتفاعًا في القروض والودائع والأرباح في سبتمبر 2024 البنك المركزي المصري يطرح أذون خزانة بقيمة 600 مليون يورو