تعليمات مشددة من البنك المركزي السعودي
تعليمات مشددة من البنك المركزي السعودي
ألزم البنك المركزي السعودي، البنوك العاملة في السوق السعودي، بتجميد حسابات الشخصيات الاعتبارية بعد انقضاء 90 يوما على صلاحية ممارسة النشاط
الأشخاص الاعتباريون
وقال المركزي في تعليماته على البنوك الالتزام بالاتي:
تجميد كافة الحسابات والتعاملات للأشخاص الاعتباريين عند انقضاء 90 يوما من نهاية صلاحية الوثيقة اللازمة لمزاولة النشاط (الترخيص أو السجل التجاري ..الخ)
ما لم يقدم العميل تجديدا لتلك الوثيقة لمزاولة النشاط، أو مستندا رسيما مدة صلاحيته 90 يوما من الجهة المسؤولة عن إصدار الوثيقة اللازمة لمزاولة النشاط (الترخيص أو السجل التجارى الخ) يثبت أن الوثيقة في طور التجديد
وتشير تعليمات البنك المركزي السعودي، إلي تجمد الحسابات البنكية كقاعدة للتعامل بين البنوك وعملائها يجب أن تبدأ العلاقة
وتستمر في كافة التعاملات بموجب وثائق وهويات سارية المفعول سواء في ذلك التعاملات التي يشملها تعريف الحساب البنكي الوارد في الباب الأول أو خلافه من العلاقات التعاقدية أو الخدمات ذات العلاقة بالحسابات
تجميد كافة الحسابات
وطالب المركزي بتجميد كافة الحسابات للأشخاص الاعتباريين التي لا تتضمن وثائق فتح حساباتهم تاريخ سريان مفعول
مثل حسابات الجمعيات والمؤسسات الأهلية والحسابات الحكومية والمدارس المرخصة
ومثيلاتها عند انقضاء خمس سنوات من تاريخ فتح الحساب أو من تاريخ آخر تحديث على هذه الحسابات وذلك لحين تحديث بيانات الحساب
البنوك المراسلة
والزم البنوك بالامتناع عن استمرار العلاقة مع حسابات البنوك المراسلة عند انقضاء المدة المحددة المذكورة في القاعدة رقم 4 من هذه القواعد، إلي أن يتم استيفاء متطلبات
مبدأ (اعرف عميلك وشهادة استبيان مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب
وطالب البنك المركزي السعودي بمراقبة سريان مفعول هويات المديرين والمفوضون بالتوقيع على جسابات الأشخاص الاعتباريين، وتجميد وحجب صلاحياتهم فقط بتشغيل الحساب
بحسب وضعهم سعوديون أو غير سعوديون، إلي حين تجديد صلاحية وثيقة الهوية، بالإضافة إلي مالكي المؤسسات الفردية
